Si ritiene che la prima piramide finanziaria della storia sia apparsa nel 1717 in Francia. Il creatore della piramide, il ministro delle finanze del paese John Law, ha dovuto fuggire segretamente dalla Francia. Da allora, centinaia di volte imprenditori disonesti hanno lasciato centinaia di migliaia di investitori creduloni in fondo alla depressione.
Le più grandi piramidi finanziarie della storia è entrato nella nostra Top 5 di oggi. Sono stati selezionati non solo dall'ammontare del danno finanziario, ma anche dal numero di depositanti truffati. Tra le piramidi c'erano le famigerate società russe MMM e Vlastina.
5. L&G
La più grande piramide finanziaria del Paese del Sol Levante è stata fondata da Kazutsugi Nami nel 2000. La società ha promesso un rendimento del 36%, che ha attirato 37mila depositanti.
Nel 2007, la società è fallita, non riuscendo a saldare i propri obblighi. Per tutto il periodo della sua esistenza, L&G è riuscita a raccogliere 1,43 miliardi di dollari.
Nel 2010, Kazutsugi Nami, 76 anni, è stato condannato a 18 anni di carcere.
4. Vlastina
L'azienda Vlastilina è stata registrata a Podolsk nel 1992. Secondo le promesse della titolare dell'azienda Valentina Solovieva, avendo investito metà del costo di un'auto nuova, in un mese è stato possibile raddoppiare il capitale e acquisire l'ambito veicolo.
Nel 1994, la società ha iniziato ad accettare depositi per l'acquisto di abitazioni, nonché solo depositi, incl. in valuta estera. Allo stesso tempo, sono iniziate le prime interruzioni nei pagamenti.
Nel 1999 Valentina Solovyova è stata condannata da un tribunale a 7 anni di carcere e nel 2000 il truffatore era già stato rilasciato "per buona condotta". 16.000 persone che hanno perso 536 miliardi di rubli sono state riconosciute come vittime di Vlastilina. e 2,6 milioni di dollari.
3. Stanford International Bank
Il miliardario texano Allen Stanford vende certificati di deposito a cittadini creduloni da 15 anni, garantendo un'alta percentuale di rendimenti. Stanford è stato arrestato nel 2009. Si è scoperto che i documenti fraudolenti hanno portato il truffatore e la sua famiglia a quasi 7 miliardi di dollari. Con questi soldi, il miliardario ha condotto uno stile di vita lussuoso e ha anche dato tangenti alle autorità di vigilanza che hanno coperto lo schema criminale.
Nel marzo 2012, Stanford, 60 anni, è stato condannato a 20 anni di carcere.
2. MMM
Per 5 anni della sua esistenza, la piramide ha emesso 27 milioni di azioni e 72 milioni di biglietti. Ai loro investitori in "MMM" era stato promesso il 200% del reddito al mese. Di conseguenza, il numero di depositanti era di almeno 10 milioni.
L'azienda, fondata nel 1992, ha lavorato per 2 anni quasi senza problemi. Tuttavia, nel 1994, il servizio fiscale ha ordinato di raccogliere quasi 50 miliardi di rubli da MMM nel bilancio. Di conseguenza, nell'agosto 1994 la società è fallita, lasciando un debito verso i depositanti per 5 miliardi di rubli.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Questo schema piramidale è il più famoso di tutti che sia mai esistito. Fondata nel 1960 da Bernard Madoff, l'azienda era considerata uno dei fondi di investimento più affidabili. Tuttavia, un giorno, i figli di Madoff hanno riferito alle autorità delle incredibili macchinazioni del padre: non ha investito i fondi a lui affidati, ma li ha semplicemente trasferiti su conti personali.
A seguito del procedimento, si è scoperto che Madoff non è in grado di rimborsare i debiti non solo ai cittadini, ma anche a investitori rispettabili come BNP Paribas, Société Générale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. Nel giugno 2009, il tribunale ha condannato Madoff a 150 anni di prigione. A quel tempo, il truffatore aveva 71 anni.